Приказ Банка России от 27 июня 2024 г. N ОД-1027 "Об установлении признаков осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента и отмене приказа Банка России от 27 сентября 2018 года N ОД-2525"

Банк России расширил число признаков мошенничества при переводе денег.
С 25 июля 2024 г. вводится расширенный перечень признаков мошеннических операций - переводов денег без добровольного согласия клиента.
Как и ранее, о переводе денег без согласия клиента можно говорить, если получатель или устройства, с использованием которых выполняется перевод, включены в базу данных Банка России о случаях и попытках мошенничества, а также если операция не соответствует обычным операциям клиента.
Добавлены новые признаки:
- получатель ранее включен во внутренние перечни оператора по переводу денег в качестве злоумышленника;
- в отношении получателя возбуждено уголовное дело в связи с переводом денег без добровольного согласия клиента;
- операция соответствует признакам мошеннической, в том числе по информации, поступившей от сторонних организаций; до операции или во время ее совершения имели место нетипичные телефонные переговоры и сообщения.
Одновременно отменяются прежние признаки перевода денег без согласия клиента.